Entre los productos de ahorro de Binance existe uno llamado "Dual Investment" (Inversion Dual). Suena sofisticado, pero muchas personas no logran entender su funcionamiento. En realidad, la logica de la Inversion Dual no es complicada, y una vez comprendida descubrira que es un producto financiero estructurado bastante interesante. Hoy lo explicamos en detalle. Primero asegurese de tener cuenta en Binance; registrese en el Sitio oficial de Binance, opere con la APP oficial de Binance, y los usuarios de iPhone pueden consultar el Tutorial de instalacion iOS para la instalacion.
Principio basico de la Inversion Dual
La esencia de la Inversion Dual es la siguiente: usted deposita una criptomoneda y, al vencimiento, dependiendo de la relacion entre el precio de liquidacion y el precio objetivo, podria recibir la misma criptomoneda mas intereses, o bien otra criptomoneda mas intereses.
Suena algo complejo? Usemos un ejemplo concreto.
Suponga que tiene un BTC y su precio actual es de sesenta mil dolares. Participa en un producto de Inversion Dual con estas condiciones:
- Criptomoneda depositada: BTC
- Precio objetivo: sesenta y cinco mil dolares
- Plazo de inversion: siete dias
- Tasa de rendimiento anualizada: cincuenta por ciento
Siete dias despues, al llegar la fecha de liquidacion:
Escenario uno: si el precio de liquidacion de BTC es inferior a sesenta y cinco mil dolares (no alcanzo el objetivo), usted recibe su BTC mas intereses en BTC. Es decir, su BTC sigue intacto y ademas gano intereses.
Escenario dos: si el precio de liquidacion de BTC es igual o superior a sesenta y cinco mil dolares (alcanzo el objetivo), su BTC se vende al precio de sesenta y cinco mil dolares y se le devuelve en USDT, mas intereses en USDT. Es decir, vendio exitosamente su BTC a sesenta y cinco mil dolares, obteniendo tanto la diferencia de precio como los intereses.
Dos direcciones de Inversion Dual
La Inversion Dual de Binance tiene dos direcciones:
Venta alta (Up-and-Exercised)
Usted deposita una criptomoneda (como BTC) y establece un precio objetivo superior al actual. Si al vencimiento el precio alcanza el objetivo, su criptomoneda se vende y recibe USDT mas intereses. Si no lo alcanza, recupera su criptomoneda original mas intereses.
Escenario ideal: usted ya planea vender su criptomoneda a cierto precio, y la Inversion Dual le permite ganar intereses mientras espera. Incluso si finalmente no se vende, los intereses quedan asegurados.
Compra baja (Down-and-Exercised)
Usted deposita stablecoins (como USDT) y establece un precio objetivo inferior al actual. Si al vencimiento el precio cae al objetivo, sus USDT compran automaticamente la criptomoneda correspondiente mas intereses. Si no cae, recupera sus USDT mas intereses.
Escenario ideal: usted ya desea comprar cierta criptomoneda a un precio mas bajo, y la Inversion Dual le permite ganar intereses mientras espera. Incluso si finalmente no se ejecuta la compra, los intereses quedan asegurados.
Como se calculan los rendimientos
La formula de rendimiento de la Inversion Dual es: intereses = monto invertido x tasa anualizada x dias de inversion / 365.
Continuando con el ejemplo anterior: deposita un BTC, tasa anualizada del cincuenta por ciento, plazo de siete dias.
Intereses = 1 x 50% x 7 / 365, aproximadamente 0,0096 BTC.
Si al vencimiento no se alcanzo el precio objetivo, usted recibe 1,0096 BTC. Si al vencimiento se alcanzo el precio objetivo, recibe 65.000 x 1,0096, aproximadamente 65.624 USDT.
Por que la tasa anualizada es tan alta
Habra notado que las tasas de la Inversion Dual suelen ser muy elevadas, a veces alcanzando decenas de porcentaje o incluso mas del cien por ciento. Esto se debe a que esencialmente usted esta actuando como vendedor de una opcion, y la alta tasa es la compensacion por el riesgo que asume.
Que riesgo? Cuando el precio fluctua significativamente mas alla del precio objetivo, podria perder oportunidades de mayor ganancia o verse obligado a operar a un precio desfavorable.
Riesgos de la Inversion Dual
Riesgo de perder oportunidades alcistas
Suponga que deposito BTC para venta alta con precio objetivo de sesenta y cinco mil dolares. Al vencimiento, BTC llego a ochenta mil dolares. Su BTC fue vendido a sesenta y cinco mil, por lo que gano la diferencia de sesenta a sesenta y cinco mil mas los intereses, pero se perdio la subida de sesenta y cinco mil a ochenta mil.
Riesgo de quedar atrapado en la caida
Suponga que deposito USDT para compra baja con precio objetivo de cincuenta y cinco mil dolares. Al vencimiento, BTC cayo a cincuenta mil. Usted compro BTC a cincuenta y cinco mil, pero ahora vale cincuenta mil, enfrentando una perdida inmediata no realizada. Aunque los intereses compensan algo, si la caida es grande podrian no ser suficientes.
Riesgo de bloqueo
La Inversion Dual tiene un plazo fijo y no puede retirar los fondos antes del vencimiento. Si durante el periodo de inversion el mercado experimenta cambios drasticos, solo queda esperar.
Como operar la Inversion Dual en Binance
Pasos de la operacion
Paso uno: abra la APP de Binance, acceda a la pagina de "Earn" y localice la entrada de "Dual Investment" o Inversion Dual.
Paso dos: seleccione la direccion en la que desea participar (venta alta o compra baja) y la criptomoneda.
Paso tres: explore la lista de productos disponibles. Cada producto muestra el precio objetivo, la fecha de vencimiento, la tasa de rendimiento anualizada y otra informacion clave.
Paso cuatro: seleccione el producto que considere adecuado y pulse "Suscribir".
Paso cinco: ingrese la cantidad que desea invertir, confirme y envie.
Consideraciones al elegir un producto
Cuanto mas lejos este el precio objetivo del precio actual, menor sera la probabilidad de ejecucion, pero tambien menor la tasa de rendimiento. Cuanto mas cerca, mayor probabilidad de ejecucion y mayor tasa.
A mayor plazo de inversion, mayor tasa de rendimiento (por la mayor incertidumbre), pero tambien mayor el tiempo que sus fondos estaran bloqueados.
Debe elegir el producto adecuado basandose en su vision del mercado y su tolerancia al riesgo.
Para quien es adecuado
La Inversion Dual es adecuada para los siguientes perfiles:
Primero, personas con planes claros de compra o venta. Si planea vender BTC cuando alcance cierto precio, o comprar cuando baje a cierto nivel, la Inversion Dual le permite ganar intereses adicionales mientras espera.
Segundo, personas con cierta capacidad de analisis del mercado. Necesita poder estimar aproximadamente el rango de fluctuacion a corto plazo para elegir un precio objetivo adecuado.
Tercero, personas dispuestas a asumir cierto riesgo a cambio de rendimientos altos. La tasa de la Inversion Dual es mucho mayor que la de productos de ahorro convencionales, pero el riesgo tambien lo es.
No es adecuado para: principiantes sin capacidad de analisis del mercado, inversores conservadores que no toleran ninguna perdida, ni personas que necesitan liquidez inmediata de sus fondos.
P: La Inversion Dual puede generar perdidas?
R: En terminos de intereses, no; siempre recibira intereses. Pero en terminos del valor total de sus activos, si es posible. Por ejemplo, si se ejecuta una compra baja y el precio de la criptomoneda continua cayendo, el valor total puede disminuir. O si se ejecuta una venta alta, vendio a un precio objetivo inferior y la criptomoneda luego subio mucho mas; aunque no perdio, dejo de ganar significativamente.
P: Cual es la diferencia entre la Inversion Dual y el trading de futuros?
R: Son completamente diferentes. El trading de futuros es operacion direccional con alto apalancamiento, puede ir largo o corto, y el riesgo es muy alto. La Inversion Dual es un producto financiero estructurado, sin apalancamiento y con riesgo relativamente controlado. Es mas como "ganar intereses con una condicion de compra o venta adjunta", no una apuesta sobre la direccion del precio.